Клиентов легальных букмекеров будут проверять ФНС и Росфинмониторинг

Вы же не думаете наивно, что если по вам ничего на данный момент нет, то вам ничего за это и не будет?

Для того, чтобы налоговые органы имели представление о том, сколько тот или иной гражданин зарабатывает, совсем не обязательно наводить справки об уровне доходов — достаточно информации, сколько гражданин расходует средств (в том числе и на развлечения), которая поведает о фактических финансовых возможностях. И, сопоставив данные, сверив кредит с дебитом, не понадобится даже помощь ИИ, чтобы картинка получилась однозначная — не пи*дит ли часом достоверную ли декларацию о доходах подал гражданин?

До недавнего времени российские банки еще как-то делали вид, что стараются скромно умалчивать данные по движению средств на индивидуальных счетах, во всяком случае в публичном пространстве представители кредитных учреждений говорили о том, что данных по клиентам разумеется навалом и без дела эта информация не лежит (что вообще известно давно по количеству телефонного спама!). Но в целом, если по счету проходят небольшие суммы, то вряд ли они кого заинтересуют — не до мелких ящериц, говоря откровенно.

Но технологии не стоят на месте. Появились Big Data и могучие алгоритмы, которые весь этот планктон в любом его объеме обрабатывают за секунду. Скрыть ничего нельзя. Или до поры до времени. Пока, допустим, не накопите денежков на покупку не самого зашкварного домовладения. Вот тогда и возбудится в первую очередь банк, которые попросит предоставить как минимум объяснительную, на чем это вы так преуспели, в наше непростое время. После уже пригласит на беседу ФНС. В общем, история более чем понятная и всем хорошо известная.

Подавляющее большинство клиентов букмекерских контор — люди более вольных взглядов, и так или иначе — где-то немножечко (а кто-то и множечко) фрилансеры. То есть имеют незадекларированные доходы. Как правило, эти люди стараются не хранить свои средства в российских банках. А держат их в других местах и активах, что называется — подальше от соотечественников. И все бы ничего, если бы они и тратили эти средства тоже там, подальше. Но так получается не всегда. И не у всех. По разным причинам и обстоятельствам.

По действующему законодательству легальные букмекеры сообщают в Росфинмониторинг о крупных выплатах и обо всех транзакциях клиента (снятие/пополнение). Также контролирующим органам автоматически будут известны принадлежащие клиенту букмекера счета в платежных системах, включая иностранные (про наличие которых есть обязанность сообщать, иначе возможен крупный штраф).

А теперь давайте посчитаем. Сколько средний рекреационный клиент букмекера тратит на ставки в месяц? 5-10% от всех доходов можно счесть в общем-то за среднюю величину, 15% — ну где-то тоже допустимо. Это значит, что ФНС абсолютно вправе на основании простых математических операций сложения и вычитания, то бишь подсчета суммы трат на легальные азартные игры, вычислить реальный доход налогового резидента. Если вы оставили в месяц у букмекера предположим сумму в 10.000 рублей, значит ваш доход в этом месяце мог составить ~90.000-100.000 рублей. А если стабильно проигрываете некоторые значительные суммы денег, а налоговая декларация тому не соответствует, то вывод очевиден — либо вы страдаете игорной зависимостью, либо нарушаете закон. Хуже всего, если вы конкретно-таки спонсируете букмекерскую контору. Предвижу длинные очереди к психиатрам за справками.

Далее ФНС и Росфинмониторинг по хорошо отработанной схеме проведут проверку всех ваших финансовых операций. Конечно, не факт, что что-то найдут, в смысле конкретный источник дохода, которым может быть спекуляции на рынке криптовалют. Вы же не думаете наивно, что если по вам ничего на данный момент нет, то вам ничего за это и не будет? Это конечно мое предположение, но мне думается, что «галочку» где нужно по вам поставят, просто вы об этом знать не будете, до поры до времени. А когда это пора и время придут, вам все припомнят.

Клиентов легальных букмекеров будут проверять ФНС и Росфинмониторинг

BIG-SOCCER.RU